一、美中信贷资金入市与监管体制的比较研究（论文文献综述）
林冬华[1]（2021）在《债务融资、货币政策与公司经营业绩》文中研究表明企业的融资行为易受宏观经济政策的影响,而政府宏观调控的重要手段之一,即货币政策。当货币政策紧缩时,社会的货币供应量减少,银行可向企业提供的信贷资金额度降低,相应地企业可获得的银行借款额度下降而难度加大,企业将采用不同的融资手段,商业信用融资将替代银行借款,其融资额会增加,最终影响企业的债务融资结构。因此,本文结合债务融资与货币政策,主要探究短期借款融资、长期借款融资和商业信用融资在不同货币政策背景下和公司经营业绩的相关性。此外,在我国特殊的金融体制背景之下,四大国有独资银行在我国金融业中占据主导地位,企业的债务融资方式也受产权性质和地区经济水平等重要因素的影响,从而本文将进一步分析在不同产权性质和地区经济发展水平下,货币政策紧缩时企业的短期借款融资、长期借款融资和商业信用融资对公司经营业绩的影响。本文通过对国内外文献的梳理并结合相关理论,在已有研究结论的基础上提出假设,选取2009-2019年中国沪深A股上市公司为研究对象进行实证研究,主要包括描述性统计分析、相关性分析、多元回归分析、稳健性检验和进一步分析等,验证货币政策、债务融资和公司经营业绩之间的关系,本文最终得到如下结论:（1）企业增加短期借款融资和长期借款融资会导致公司经营业绩明显下滑,而且长期借款融资将更大程度地使公司经营业绩下降,反而增加商业信用融资可使公司经营业绩的上升;（2）根据货币政策的分组回归可知,货币政策对企业债务融资与公司经营业绩二者之间的关系存在调节效应。当货币政策紧缩时,增加企业的短期借款融资和长期借款融资将更明显导致公司经营业绩下滑,而商业信用融资的增加则更显着提升公司经营业绩;（3）银行借款融资和商业信用融资对公司经营业绩存在替代性效应,即当银行借款融资比例降低时,增加商业信用融资可提升公司经营业绩;（4）结合产权性质和经济发展水平差异进一步分析,研究发现与国有企业相比,非国有企业的短期借款融资和长期借款融资与公司经营业绩的负相关性更强,商业信用融资对公司经营业绩的正向作用也更明显,并且银行借款与商业信用融资对公司经营业绩的替代性效应也更强;另外从地区经济水平而言,与经济落后地区相比,经济发达地区企业的长期借款融资与公司经营业绩的负相关性更强,商业信用融资对公司经营业绩的正向作用也更明显,并且银行借款与商业信用融资对公司经营业绩的替代性效应也更强。此结论在货币紧缩期同样成立。本文的创新之处主要有两点:第一,研究内容的扩展。本文将企业的银行借款融资细分为短期借款、长期借款融资,分别考察短期借款和长期借款融资以及商业信用融资对公司经营业绩的作用机制。已有研究主要是关于银行信贷规模与企业业绩的研究,较少将银行借款细分为短期和长期借款验证其与公司经营业绩的关系,本文通过实证研究发现长期借款融资对公司经营业绩的影响更为显着。并且已有研究中较少研究银行借款融资和商业信用融资对公司经营业绩是否具有替代性或互补性效应。因此本文结合货币政策分别考察短期借款、长期借款融资以及商业信用融资对公司经营业绩的作用机制,丰富了货币政策、债务融资与公司经营业绩方面的研究成果,拓展了现有的分析框架。第二,研究视角的拓宽。本文进一步从地区经济发展水平差异的视角研究在不同货币政策背景下债务融资与公司经营业绩的关系。本文进一步研究了短期借款、长期借款融资与商业信用融资在不同货币政策下对公司经营业绩的影响以及银行借款融资和商业信用融资对公司经营业绩的替代性或互补性效应是否存在地区经济发展水平差异。现有文献关于货币政策、债务融资与公司经营业绩方面的研究主要从产权性质和公司规模等角度分析不同股权性质和规模的企业在不同货币政策背景下债务融资与公司经营业绩的关系。学者们却较少结合企业所在地区经济发展水平研究银行借款融资和商业信用融资对公司经营业绩的替代性或互补性效应。因此本文为债务融资、货币政策与公司经营业绩的相关研究拓宽了新视角。
马晓宇[2]（2020）在《基于风险分担的H农发行粮食贷款风险管控研究》文中进行了进一步梳理粮食生产是国民经济的命脉。2020年中央一号文件中发（2020）1号再次强调,确保粮食安全自始至终是治国理政的头等大事。1994-2019年间,农发行累计发放粮食收购贷款64539亿元,支持收购粮食72765亿斤,为支持粮食产业经济发展、保障国家粮食安全做出巨大贡献。然而,随着粮食市场化和农发行贷款业务向粮食加工企业、粮食产业化龙头企业延伸,信贷风险控制的难度加大。如何在深入贯彻落实国家政策、加大对粮食产业链的信贷资金支持的同时,防范贷款风险,成为了中国农业发展银行面临的重大课题。国内外学者对商业银行风险管理的研究已颇为成熟,但对政策性银行信贷风险管理的研究相对较少,特别是对粮食贷款业务中风险成因和管控的研究仍显不足。另外,现有研究将重心放在了企业治理与内部控制上,对贷款风险分担策略的研究匮乏,而这才是银行在贷款过程中降低风险的关键,对银行的信贷风险管理至关重要。本文以H农发行为研究对象,探索H农发行在粮食贷款业务风险管理中存在的问题,基于风险分担理论提出改进建议。首先,运用文献研究法,梳理了与政策性银行、粮食贷款、信贷风险与风险管理相关的文献,分析现有文献研究的不足。其次,对H农发行粮食贷款业务运行现状、风险管理情况进行分析。然后,以H农发行对X公司贷款为例,深入识别粮食贷款业务中面临的来自贷款对象、宏观环境、银行自身三个层面的风险因素,运用模糊综合评价法进行风险评估。再结合现状,指出H农发行风险管理存在的不足之处。最后,基于风险分担理论,针对前文识别出的风险敞口和问题,提出改进建议。通过研究,本文得出以下结论:第一,粮食贷款业务的特点和H农发行现状决定了强化风险管理的迫切性。第二,H农发行粮食贷款业务面临的风险来自贷款对象、宏观环境、银行自身三个层面。利用模糊综合评价法对风险进行评估,得出H农发行粮食贷款风险中来自贷款对象和宏观环境的风险较高,银行自身层面风险较低的结论。第三,H农发行在粮食贷款风险管控中存在风险信息的识别手段落后、风险监测和预警能力欠缺、缺乏有效的风险分散机制三点不足之处。第四,基于风险分担理论,针对前文识别出的风险敞口和问题,设计风险分担机制进行防范。具体提出了与商业银行开展合作融资、建立粮食贷款保证基金、推动贷款保证保险、激励贷款企业利用期货市场四点风险分担策略。同时,还提出了优化风险识别的方式举措、提高风险监测与预警能力两点建议。期望能帮助H农发行实现粮食贷款风险的有效管控,为维护国家粮食安全提供保障,也为其他政策性银行的风险管理提供决策参考。
徐铮[3]（2020）在《股市波动对银行稳定的影响研究》文中进行了进一步梳理随着我国市场经济体制的纵深发展,股票市场在我国多层次金融体系中发挥着越来越重要的作用,无论制度建设、市场规模、投资者的素质等,各方面均不断完善成熟。股票市场的性质决定了它容易受到各类内外部因素的影响和冲击,因此无论是在微观层面的上市公司股价还是宏观层面的整体市场指数,都在发生频繁的变化。对于上市公司来说,随股价变化的自身市值变化也传递了公司经营以及未来预期的信号,会引起其他市场参与者的关注;而对于整体股票市场,近几年也曾多次出现过剧烈波动甚至股灾的情况,如2008年的股市暴跌,2015年的股市剧烈波动,2018年的股票质押危机等,上述事件都引起了监管层以及全市场的巨大关注。股票市场自身的高风险特征,是否会传染或者影响其他市场的稳定性,并最终积累或引发整个系统的金融危机,一直是国内外学者关注的话题。银行业是我国金融业核心的组成部分,是整个宏观金融体系的基础与信用传导的中枢,银行业稳定对于我国的金融稳定与金融安全至关重要。在现代金融体系中,货币市场与资本市场之间既有区隔,但同时又是相互联系、相互影响的;作为货币市场主要组成部分的商业银行,在发挥其全社会资金配置的作用,为企业与个人提供全方位的金融服务的同时,也不可避免地与股票市场产生各种直接或间接联系。首先,在资金流动方面,银行的资金流与股市的资金流是相互交织在一起的,股市的暴涨暴跌对流动性具有重大影响,从而会影响到银行的资金和流动性状况;其次,随着越来越多的公司进入资本市场成为上市公司,银行要为众多上市公司提供存贷款金融服务,上市公司运行状况的变化会对银行业的资金流动与安全造成影响;另外,很多商业银行本身也是上市公司,这些商业银行的股价水平与波动,将直接影响到银行的资产价值变动与资本性融资等。在国内外学术界与金融界,对作为整个金融市场重要组成的股票市场与银行信贷市场之间的联系与相互影响已有高度共识,对于股票市场的高波动风险会对银行业的稳定产生影响也没有重大分歧。本文拟研究的主题,就是更深入、更系统地探究我国股票市场的异常波动对银行稳定产生影响的具体机制与具体路径。我国目前还是一个以间接融资为主体的金融体系,从资产规模和融资体量来看,我国股票市场的规模还远小于银行信贷市场,但股票市场的运行对于银行体系的影响作用,并不因为规模和体量的差异而有所减弱。首先,截至2019年末,我国的股票市场已经有3777家上市公司,总市值已达66万亿元。这些上市公司已经覆盖了我国国民经济的主体部分,它们的股价变化对其资产、负债、融资等方面具有直接影响,而后者与银行的运行息息相关;其次,股票市场具有大大超越银行信贷市场的波动性风险;股市的剧烈波动将直接影响到银行、企业和个人的资产与财富价值的变动,其风险传染效应会将风险从股市传导到银行市场;再次,我国主要的商业银行本身也是上市公司,其资产价值与财务状况也与股价高度关联,随股价的波动而波动。最后,针对股票市场与银行信贷市场的上述关联,当股市面临大幅波动事件时,很可能会通过风险传染造成银行体系的剧烈波动,从而影响银行体系的稳定运行乃至金融体系的整体安全。本文根据当前我国股票市场和银行信贷市场的实际情况,首先基于DSGE模型研究了股票价格冲击对银行稳定的内在影响机制。并结合目前我国股市的实际情况,分别从上市公司市值与企业贷款、上市公司股东的股票质押融资以及股市泡沫破灭三个角度,研究股市内部循环或外部冲击影响银行稳定的具体渠道。通过上述研究,为防范股市的高波动性对银行信用体系运行产生影响,保持银行业稳定提供参考和借鉴。本文的具体研究思路如下:第一,针对股票价格波动对于银行稳定的内在机制研究。本文通过构建包括代表性家庭、企业家、零售商、银行家和货币当局等五类经济主体的动态随机一般均衡模型,将银行信贷约束假设为经济系统的内生问题。通过引入金融摩擦,讨论股票价格、银行稳定和经济波动的内在联系,探究股票价格冲击、银行资产不良率冲击等对银行稳定的影响机制以及不同冲击下对于银行稳定相关要素的影响效果。第二,基于上市公司市值变化引起自身信贷成本变化视角,讨论股市波动情况下,上市公司市值变动与银行信贷之间的互动关系。本文借鉴Bernanke等学者关于金融加速器机制的思路,提出上市公司市值变动将通过与银行的信贷关系互动,最终通过银行信贷质量的下降影响银行稳定。在上市公司市值急剧下降的情况下,由于金融摩擦,上市公司的信贷成本会随着市场价值的下降而提高,并进一步使得上市公司减少贷款规模,从而影响下一期的产出,进而通过产出预期影响投资者对公司的估值。上述影响过程表明,股价的初始冲击可能会通过对信贷的影响以及未来产出的循环反馈,最终影响上市公司的产出能力,进而影响银行贷款的偿还能力,提高了银行信用风险的不确定性与管理难度;当银行面临较大范围或巨额贷款损失的情况下,自身的稳定性将受到直接影响。本文选取2010-2018年非金融上市公司的年度数据,实证检验了上市公司市值与贷款成本、贷款规模以及下一期市值的相互反馈效应。在不同的假设检验中,分别使用上市公司的融资利率、贷款规模以及市值作为被解释变量,使用该类上市公司的市值、融资利率以及上一期的贷款规模作为主要解释变量,经过实证研究发现:（1）上市公司的融资利率受到自身市值变化的反向影响;（2）上市公司的贷款规模受到上市公司市值的同向影响;（3）上市公司的市值会受到上一期贷款规模的同向影响。验证了上市公司市值变动与自身信贷成本、贷款规模以及下一期市值的持续互动关系,证明了上市公司市值金融加速器效果的存在。第三,基于股票质押的质押物价值变动视角,借鉴Kiyotaki和Moore（1997）从抵质押品价值约束角度研究经济周期的思路,以上市公司股东的股票质押融资作为切入点,对股市波动通过股票质押融资需求变化、上市公司自身借贷以及供应链风险传染三种渠道最终影响银行稳定的过程开展研究。股票质押融资是指上市公司股东以质押一定比例的股票,从银行等金融机构获取贷款的业务。当股价持续下跌到预警线时,质押人需要采取归还部分借款或追加质押物等方式维持质押比例,而如果股价持续恶化且股东最终无力继续补充质押物时,金融机构将对股票进行平仓处置,而股票的大量抛售会进一步压低股价,最终导致股东陷入财务危机,股票质押贷款的本金安全也将受到影响。控股股东股票质押后,实质上将股权的处置权转让给外部金融机构,对于上市公司的控制将产生不利影响,同时大股东也有动机采取一系列方式维护股价。过往研究已证明上市公司大股东的股票质押行为对上市公司激进投资、粉饰财务表现、提升上市公司融资约束等方面的影响,上述都会使得上市公司在面临股市波动时,受到自身信贷环境变化与潜在控制权变更的双重影响,最终影响上市公司的偿还贷款能力。此外,当上市公司或其控股股东面临财务危机时,风险也会进一步经由供应链传导至其他公司,造成更大范围的风险传染,在更广泛的层面影响银行稳定。本文选取2014年以来的非金融上市公司的年度数据,分别使用上市公司的股票质押比例、贷款规模、融资成本等作为被解释变量,使用上市公司市值、股票质押虚拟变量、股票质押比例等作为解释变量,实证检验了上市公司市值变动对股票质押行为以及上市公司信贷的循环影响,发现:（1）上市公司股东股票质押比例受到上市公司市值的同向影响;（2）上市公司的贷款规模受到股东开展股票质押融资行为的影响,开展股票质押的上市公司相对更难获取银行贷款;（3）股票市场价格水平越低,银行贷款中股权质押的比例越高,银行的贷款中的不良率越高。上述结论验证了上市公司股东股票质押行为对于股东自身、上市公司偿债能力以及银行贷款的影响,证明了股市波动影响银行稳定的股票质押渠道的存在性。第四,基于股市泡沫破灭冲击银行稳定的视角,研究了股市暴跌对于进入股市的银行信贷资金的影响。尽管目前我国法律不允许银行资金直接进入股市,但是实际上仍然有部分银行资金通过各种渠道间接进入股市。增量的信贷资金进入会催生股市泡沫,而当股市的泡沫破灭导致股市迅速下跌,形成抛售与股市进一步下跌的负向反馈,最终会对银行信贷资金的安全构成严重威胁,对整体银行业的稳定性产生负面影响。关于银行稳定性的界定,Z值是一项学术界用来衡量银行稳定性的重要指标,Z值分值越高,说明银行越稳定。本文选取2010-2018年主要上市银行年度数据,通过计算各家银行的Z值作为其年度稳定性的被解释变量,同时根据我国目前商业银行体系的构成,针对国有银行、股份制银行、城市商业银行进行了分组检验。经过实证研究发现,上市银行的市值越高,其稳定性指数Z值越高。综上,本文首先对股市波动影响银行稳定的内在机制与冲击效果进行了研究,并对股市波动对银行稳定产生影响的三种具体渠道进行了进一步研究。通过对上述问题的研究,可以对避免股市波动造成金融系统性风险提供一定的参考或借鉴。本文可能的创新点主要体现在以下几个方面:（一）本文对我国股市波动影响银行稳定的具体机制进行了研究。以往关于股市波动对银行稳定的研究文献,大多是基于资产价格波动与银行信贷关系的宏观视角,将股票与房地产、生产性资产等统一纳入资产范围,各类资产的特点、性质以及在金融体系中的形式均有不同。本文结合我国股票市场的特点,基于股票价格波动通过企业财富以及价值变动,最终影响银行稳定的具体机制进行了研究;通过构建包括代表性家庭、企业家、零售商、银行家和货币当局等五类经济主体的动态随机一般均衡模型,讨论股票价格冲击、银行资产不良率冲击等对银行稳定的影响机制;讨论股票质押融资作为外生冲击影响银行稳定的传导路径。这一逻辑路线在现有研究中具有一定的新意。（二）本文结合我国股票市场与信贷市场的实际情况,梳理了股市波动影响银行稳定的不同渠道。同时由于在不同的市场情况下以及股市波动情况下,股市波动对于银行稳定的冲击途径以及效果可能不同,过往也曾出现过不同情况下股市波动对银行稳定产生了不同影响。本文的研究涵盖了近年来我国资本市场出现的几次大的波动冲击,如2015年股市剧烈波动、2018年股票质押危机等事件的原因与潜在影响;对银行资金进入股市的途径以及股票质押的现状进行了系统性梳理。通过上述研究,进一步厘清了在不同市场情况以及机制下股市波动对于银行稳定的影响路径,为精准评估股市风险、采取有效的风险控制措施提供了依据与借鉴,具有一定的现实意义。（三）本文以微观层面的上市公司与银行的信贷关系作为研究的切入点之一,使本文的讨论具有微观基础。过往关于股市波动对于银行稳定影响的研究文献,其关注点大多是股市大幅下跌产生的市场恐慌以及流动性紧缩等宏观层面,而较少关注在股市波动情况下企业与银行在信贷资金获取方面微观行为的变化。本文以微观层面的企业信贷需求以及银行的信贷决策作为分析基础,借鉴金融加速器的思路,研究股市波动情况下企业信贷需求以及银行信贷决策的变化,对不同所有制性质的企业可能面临的不同融资环境进行了分析。同时就股票质押融资业务对银行稳定的潜在影响进行了系统性的讨论,对股票质押风险的蔓延与演化、股票质押融资影响银行稳定的潜在途径进行了具有新意的研究,为银行防范股票质押融资风险提供参考。基于上述分析,本文提出五个方面的政策建议:第一,应将稳定股市作为宏观调控的重要基础。本文的研究发现股市波动会对银行的稳定性造成影响,在此情况下,股市波动不再仅仅是一种次生风险,其本身就成为了一个系统性风险源头,是导致市场不稳定的导火索之一。在此情况下,我们建议在制定宏观调控政策时,应该将股市的稳定作为一个直接考虑因素。第二,建议完善银行信贷资金入市的规则与透明度。根据研究,银行信贷资金是股市风险向银行体系传导的重要渠道,建议在明确信贷资金的进入规范后,同时也应加强整个过程的透明度,使得监管部门或者市场机构可以更加清晰的判断目前信贷资金的进入情况,也便于相关监管措施的采用。第三,建议循序渐进推动我国资本市场改革,目前我国股市融资占社会总融资的比例仅占3-4%,较英美等发达国家仍有非常明显的差距,未来增长的前景广阔。第四,建议构建长效机制缓解民营企业融资难问题。本文在研究过程中也发现,即使是上市民营企业这类民企中的尖子生,也在融资能力上,与国有企业存在显着差距。为防止金融市场出现异常波动和共鸣,建议下一步要坚持以问题为导向,建立长效机制,疏通货币政策传导机制,适度放松微观层面的金融监管,加快资本市场改革,使企业尤其是民营企业真正实现通过间接融资市场和直接融资市场进行融资。第五,证券业和银行业之间存在着密切的联系,互相依存互相影响。建议人民银行与证监会、银保监会之间建立起良好的信息沟通机制和合作互助机制,促进不同市场的互联互通,以降低沟通成本,维护市场稳定。
孙菲菲[4]（2019）在《中美场外交易市场发展比较研究》文中研究指明场外股权交易市场（下文简称为“场外市场”）是一国多层次资本市场体系的重要组成部分,其主要功能在于服务于中小企业、科技创新企业和区域金融的直接融资发展。这对于直接融资中的基础性经济金融、结构化产业融资发展、区域经济融资发展和多层次资本市场功能体系发展的意义重大。场外市场的深化改革和加速发展,建设功能完善立体覆盖的多层次资本市场体系,是十九大之后国家金融体系改革深化发展的重要内容之一。然而学术研究中对场外市场的关注还显不足,对于场外市场的发展和功能构建缺乏理论化的总结和实证性的分析。有鉴于此,本文选题定位于中国和美国场外市场发展比较研究,基于中国和美国场外市场的结构性功能对比研究和实证分析,总结中美场外市场发展的发展特征及功能特点,中美场外市场的功能类比和功能差异,并检验制度要素对中美场外市场发展的调节作用,从而归纳出对我国场外市场发展的借鉴与启示。本文遵循比较研究的技术路线,通过国际场外市场发展实践比较经验总结出一般性的场外市场发展特征,归纳场外市场发展的动因、过程、调节因素以及结果,并进一步聚焦于中国和美国场外市场发展的系统性比较分析。首先,美国和中国在国情、发展阶段和产业结构不同,但是两者都是全产业链和多区域的大国经济结构,场外市场的规模也相近,具有较强的可比性;其次,中美两国在制度要素特征上存在显着的差异,有助于检验制度环境对于场外市场的调节作用。由此,本文通过对两国场外市场发展和发展特点以及场外市场挂牌公司的数据进行比较,从功能构建和制度因素的调节作用方面,对中美场外市场发展的比较特征进行数据描述和计量检验,从而最后归纳出本文关于中美场外市场发展比较分析的研究结论。本文的分析发现,中国和美国的场外市场在发展动因和制度设计上有整体相似性和诸多特征区别。美国的场外市场发展动因之一是企业对挂牌市场的分层需求,而中国场外市场的发展则受到了流动性需求的推动。通过实证分析,首先本文发现中国场外市场在规模上迅速赶超美国,但交易的活跃度、挂牌企业规模和和结构上仍存在较大差异;其次,中国场外市场企业的平均收入和平均市值均远小于美国,且中国的行业集中度和区域集中度高于美国;再次,本文还发现中美两国场外市场在功能上呈现共性和差异性,两国场外市场都具有信息发现功能、技术创新和提升企业价值的功能,但两国场外市场在平滑风险、帮助企业获取金融资源方面具有差异性,同时没有发现中国市场对公司治理有显着的积极作用。同时,本文认为场外市场作用的差异源自于中美两国的制度环境差异,进而对制度环境如何影响场外市场的功能作用进行了理论化的归纳。基于以上研究结果,本文总结了对中国场外市场功能完善发展的建议:中国场外市场在不断完善现有规则之外,应探索除财务绩效和规模之外的分层标准,并在制度环境支持的地区率先进行尝试,最大化发挥当下场外市场的作用。长期而言应对制度环境进行完善,如增加司法投入和资源、增加市场化程度、减少政府对市场的干预,形成市场的风险文化、完善信用体系、建立其他金融制度（如银行和主板市场）与场外市场之间的互动和联系（如升降板制度）,可以更好地释放场外市场的潜力。
李勇[5]（2012）在《房地产价格波动与金融稳定研究》文中提出出于对通货膨胀危害严重性的认识，长期以来各国中央银行一直将物价稳定作为货币政策的主要目标。20世纪80年代以来，主要国家和地区的通货膨胀得到有效控制，这在一定程度上为宏观经济稳定持续发展提供了必要前提。与此形成鲜明对照的是，伴随着经济全球化和金融自由化，股票、房地产等资产市场接连发生了膨胀与紧缩的巨大波动，并导致严重的金融危机，20世纪80年代日本泡沫经济、90年代亚洲金融危机和2007年美国次贷危机都与房地产价格大幅波动有关。房地产业是一个资本密集型行业，其发展离不开金融机构信贷资金的支持，而房地产价格过度波动引发泡沫现象的概率很高，加之银行业自身的经营特点使其具有天生的脆弱性，两者的结合将使金融稳定容易受到房地产价格波动的影响。研究房地产价格波动，特别是房地产价格下跌对金融稳定的影响对我国目前房地产市场调控有一定的理论和实践价值。从理论角度看，房地产实物资产和虚拟资产兼有的特殊属性，决定了房地产的价格不仅取决于其居住效用，还取决于房地产的投资收益。房地产业是专业性很强的行业，产品的异质性决定了交易过程中存在典型的信息不对称，房地产企业、购房人、金融机构之间非对称信息博弈的均衡决定了房地产价格内在上涨动力和信贷资金流入机制。如果金融环境宽松，或政府在引导房地产业发展中存在失误，房地产可能出现泡沫，泡沫一旦崩溃会通过银行信贷风险暴露、流动性冲击、加剧信息不对称等途径影响金融稳定。我国房地产市场和房地产金融在1998年住房制度改革以来快速发展，但由于保障性住房发展滞后，偏重于通过市场化推动房地产业发展，供需失衡使商品房市场长期存在价格上涨压力，部分城市存在明显的房地产泡沫。住房贷款证券化（Mortgage-Backed Securities，MBS）、房地产投资信托基金（Real Estate InvestmentTrusts，REITs）仍处于试点或探索阶段，房地产金融市场过分依赖商业银行贷款资金供给，风险集中于银行体系，给金融稳定埋下隐患。实证分析表明近几年我国房地产市场价格和银行房地产信贷之间存在明显的因果关系，而通过信贷融资参与的房价上涨蕴含较大的金融风险。在房地产价格回调的背景下，应该关注房地产企业偿债能力和房地产按揭贷款安全性，采取稳妥渐进的调控方式，需要选择性货币政策工具、宏观审慎监管、完善房地产金融支持方式、构建房地产发展长效机制等措施平抑房地产价格波动，维护金融稳定。本文创新之处在于：一是本文系统回顾我国房地产金融的发展历程，特别是1998年以来房地产行业运行、价格变化和金融机构信贷资金之间的内在联系。从日本泡沫经济和美国次贷危机中可以发现资产价格泡沫膨胀和崩溃对金融稳定的影响，关键在于泡沫形成过程中信贷融资以及杠杆机构直接参与的程度。与国外相比我国房地产融资杠杆率不高，但房地产金融市场以银行信贷为主导的单一融资格局，使房地产价格波动带来的风险汇集在商业银行。二是重点分析房地产价格回落对信贷资金安全、金融稳定的影响。从理论上讲资产价格泡沫有三种可能的运行方式：1、短时间内大幅下跌，泡沫破灭；2、价格长时间内缓慢下跌，价格逐步向价值回归，泡沫趋于消失；3、泡沫存在的市场条件仍然存在，泡沫被容忍而持续存在。本文认为我国房价快速上涨使部分城市存在房地产泡沫，但已不具备泡沫持续存在的经济、社会基础，关键是通过灵活调控实现新建商品房价格小幅平稳回落，在2到3年内居民收入不断提高的基础上，达到“房价合理回归”的调控目标；同时采取货币政策、宏观审慎、金融创新等措施维护金融稳定。
谈铭斐,方华[6]（2010）在《基于进化博弈论的银行信贷资金违规入市监管问题研究》文中提出银行信贷资金入市满足了资本市场对资金的需求,增加了资本市场的流动性,起到繁荣资本市场的作用,但同时银行信贷资金入市的负面影响众多,特别是信贷资金违规入市,增加了市场的波动,扰乱了市场的正常运行秩序。通过对信贷资金流向监管过程中的信贷资金使用者和监管者的行为分析,利用进化博弈论的知识,引入了有限理性博弈的概念,建立了一个关于信贷资金违规入市监管问题的动态博弈模型,并利用进化博弈方法在模型求解和参数分析的基础上提出了相关政策建议
颜伟[7]（2010）在《人民币汇率改革配套政策调整研究》文中进行了进一步梳理1994年,人民币汇率制度进行了改革,确定为以市场为基础、单一的有管理的浮动汇率制度。从1994年开始,人民币汇率改革在很长时间内都是追求促进出口和获得外汇的目标,为此设计了强制性结售汇制度、不对称外汇市场和极其优惠的利用外资政策三大配套政策。本文主要研究了这三项制度的持续实施对我国经济发展的不利影响。不利影响之一是三项配套政策的持续实施所带来的财政负担巨大,主要包括出口退税、税收优惠、发行央行票据对冲外汇占款增加的利息损失,持有巨额外汇储备的机会成本等财政成本,通过估算发现,从1994年这些财政成本是巨大的,这些配套措施不加以调整将是难以为继的。为了实现促进出口和获得外汇的目标而大力实施的利用外资政策在前期发挥了巨大的积极作用,但在后来不利影响不断显现出来。利用外商直接投并不天然加剧二元经济,相反,如果引导和管理好外商直接投资,它还会加速二元经济的转化。我国主要是对外商直接投资引导不力管理不善而导致外商直接投资流向极不均衡,最终导致二元经济加剧。本文重新构造了两个指标实证分析了外商直接投资与二元对比系数的关系,实证结果表明：利用外商直接投资的增加从整体上来说导致了二元经济结构加剧。同时运用面板数据模型分析了全国30个省市自治区人均GDP的差异与各地利用FDI的指标呈现出很强的正相关性。本文借用Evans和Lyons（2002）曾提出的“三回合（threeround）交易模型”从理论上证明了我国外汇市场设计的不合理是导致外汇储备快速增长的直接原因之一。国际收支顺差表现为我国居民个人与企事业单位外汇收入收支净盈余,在强制性结售汇制度、外汇经营银行外汇周转金限额制度,人民币汇率过于稳定的作用下,这些外汇净盈余最终流入中央银行成为外汇储备。本文还专门从供给角度建立计量经济模型,运用我国出口额、中美利差、人民币有效汇率指数、零售额的月度数据对我国外汇储备进行了实证分析,结果表明,人民币有效汇率指数与我国外汇储备呈负相关关系。由于我国汇率改革的目标在亚洲金融危机前是促进出口和获取外汇,之后是名义汇率的稳定,根据蒙代尔不可能三角,即一国的资本自由流动、汇率稳定、货币政策独立是不能同时实现的。强制性结售汇制度、外汇市场设计的不合理以及大规模利用外资政策引起的外资大量流入、外汇储备超常增加导致我国货币政策经常面临严重困境。我国央行为了对称外汇占款增加,不断增发央行票据,导致干预成本不断上升,更为严重的是对称干预可能导致我国经济的滞涨结果。货币供应量与经济增长、物价变化的实证分析也表明我国货币政策的有效性在不断下降。如何调整人民币汇率改革配套政策以降低其不利影响呢?根据前述章节的分析,本文提出了一些初步的设想：完善外汇市场,把汇率的决定交由外汇市场做市商与不断增加的外汇市场参与主体来完成,真正形成市场决定汇率的机制；严格控制游资流入,与此同时,加大现有外汇储备存量的运用,提高其经济效益；加快人民币区域化进程,首先力争人民币早日成为东亚地区贸易与投资的计价结算货币；切实加强对外资的引导与管理,鼓励与引导其向中西部地区与农业倾斜；采取一切措施扩大内需,将严重依赖出口的外向型经济发展模式转移到依靠内需的模式上来。由于学术水平和资料来源有限,本文对1994年人民币汇率改革的配套政策的分析还有一些需要完善的地方,一是如何界定人民币汇率改革的配套制度的不利影响哪些是必须支出的,否则似乎有点草木皆兵的嫌疑；二是人民币汇率改革的配套制度与二元经济加剧是单向关系还是双向关系,还有待于深究。
谌争勇[8]（2010）在《后危机时代区域金融稳定的隐忧分析及策略选择——以湖南省益阳市为例》文中认为金融是现代经济的核心。维护金融稳定是法律赋予中国人民银行的三大基本职能之一,关注、维护金融稳定对于促进经济又好又快发展具有重要意义。由美国次级房贷危机引发的全球金融危机给世界经济带来了沉重的打击,也引起各国对其金融监管制度和金融稳定机制的深刻反思和积极改革。本文以湖南省益阳市为实证,从当前分业监管模式存在的弊端和区域经济、银行业、证券业、保险业运行等方面分析了影响当前区域金融稳定的风险隐患,并提出了破解策略。
李西臣[9]（2010）在《银政关系的经济法调整研究 ——合约理论视域下的分析》文中研究表明在我国银行业发展中具有战略意义的国有商业银行由于特殊的历史发展轨迹而与政府渊源颇深,与政府的关系亦更加错综复杂。经济法作为确认和规范政府干预经济的法律,处理的是政府与市场主体之间的关系问题。就银政关系而言,经济法解决的是政府干预国有商业银行的过程中各自权力、权利、义务和职责的配置问题。故此,欲实现政府干预国有商业银行的妥当性与有效性,厘清纷繁复杂的银政关系,辨清哪些银政关系是经济法律关系、哪些不是,查明现有的调整银政关系的经济法存在哪些冲突并寻求妥适的架构复杂银政关系网络的框架,就成为促进银政关系和谐发展的应有之义。“适度干预”描绘了银政交往的理想图景,但并没有为架构复杂的银政关系提供具体的进路,而合约理论为银、政及利益相关者合作提供金融安全和金融效率指明了路径。于是,经济法规范政府适度干预国有商业银行的命题就具体转化为经济法如何促进银、政及利益相关者进行良性、合作式的合约博弈这个命题。本文在结构上按照“问题是什么”（即银政关系不和谐的现状有哪些）、“分析问题”（即在合约理论的启发下从动态和静态两个方面分析银政关系经济法调整不和谐的原因）、“解决问题”（即寻求促进银政合约博弈的经济法方法）这样的逻辑顺序展开研究。全文分为5章。导论重在引入合约理论。通过对合约的含义和性质的分析、对合约理论的追寻与梳理,发现合约理论对于银政关系的经济法调整研究具有很强的解释力,并且运用合约理论亦具有可行性。本部分的写作旨在为银政关系的经济法调整研究提供新视角,为后文在合约理论视域下解析及重构银政关系及其调整规则奠定理论基础。第一章银政关系及其经济法调整的检视。本章的主要目的在于提出问题。由于银政关系错综复杂,于是本章首先界定了八类银政关系。对于复杂的银政关系,经济法调整具有独特的优势,对于这种优势性,本章紧接着予以了阐述。既然运用经济法调整银政关系是银政关系和谐的关键,那么检视现实中调整银政关系的经济法中存在的不和谐便是辨明问题真面目的必然步骤。第二章银政关系及其调整规则的历史演变。本章运用合约理论动态地解析银政关系及其调整规则不和谐的原因。今日银政关系的不和谐有着历史上的缘由。在合约视角的探寻下,本章对我国银政关系及其调整规则的历史发展进程进行了新的解释,阐明了银政关系及其调整规则为什么会如此演变,不同类型的银政关系及其调整规则为什么会相互匹配。对历史的追溯使得如今出现的银政关系及其调整规则中的尴尬有了制度变迁意义上的解释。第三章银政关系经济法调整不和谐的原因。本章从静态的角度寻找了银政关系经济法调整不和谐的原因。如果说前一章是从制度的纵切面分析,那么本章则是从制度的横切面剖析原因。在合约的视角下,三大银政经济法律关系就是合约安排,是关于银、政及利益相关者合作提供金融安全和金融效率过程中各自权利、权力、义务和责任的配置安排。本章借鉴经济学理论阐明了三大银政经济法律关系是实行市场经济的必然的合约安排。合约主体是博弈的主体因素,包括功利目标和博弈能力两个方面。合约主体功利目标上的冲突和博弈能力上的不匹配、合约安排上的失当、侵害合约博弈的机制的存在都是银政关系经济法调整不和谐的重要原因。第四章合约化阶段银政关系的经济法调整。本章旨在寻求合约化阶段化解银政冲突的经济法解答。本章通过对银政关系规制的类型划分,找出银政关系规制非合约型、合约型和合约化型的区别的同时也为合约化阶段银政关系的和谐找到了促进银政关系合约化进程的具体路径。然而法律毕竟是地方性的知识,仅仅移植国外的先进法律经验并不能解决我国银政关系现实中的“疾苦”。只有考虑到本土约束的经济法才是有生命力的规范体系,因此,有必要挖清本土资源、弄明本土的非正式制度约束为何。第五章银政关系经济法制度重构。本章在前文分析的基础上,基于合约理论重构银政关系经济法制度。经济法作为正式制度的改变自然会受到非正式制度的牵绊,于是寻求对非正式制度约束的边际突破自当是首要考虑的。在突破非正式制度约束的基础上,本章接着从价值和具体规范上对银政关系经济法制度进行了重塑。
赵文先[10]（2008）在《粮食安全与粮农增收目标的公共财政和农业政策性金融支持研究》文中指出农业在我国国民经济和社会事业发展历程中具有十分突出的战略地位,是攻坚克难的基础产业,也是名副其实的母亲产业。然而,中国的农业、农村和农民（以下简称“三农”）问题,因为突出的“钱、粮、地、人、权”矛盾,也成为世界上最难解决的“三农”问题,这其中农民的收入问题又是一切问题的症结所在。农民收入特别是种粮农民收入问题又与粮食安全问题交织在一起,相生相克,矛盾重重,进而牵动着经济发展、人口就业和社会稳定,成为当前困扰中国社会经济发展的重大问题。如何运用公共财政和农业政策性金融支持手段（以下简称双重支持）,通过一系列的制度安排,加大为实现粮食安全目标和粮农增收目标（以下简称两种目标）的公共品供给力度,并促进双重支持手段的协调运作,成为当前我国亟待解决的重大理论和现实问题。为此,本人试图在多学科、宽领域和国际化的背景下,总结、甄别、筛选和提炼有助于更好实现双重目标的共性规律,提出运用双重支持手段（提供公共品）解决中国粮食安全和粮农增收这对矛盾的制度框架,以期为农业的和谐治理和发展提供指导。本文在充分占有、消化和吸收国际国内已有研究成果的基础上,主要采用学科门类交叉的研究方法,从寻找影响双重目标的主要变量出发,去发现双重支持最有效的作用领域;运用实证研究方法建立多个分析模型,籍此考察各种支持方式的强度和有效性;采取理论和实际相结合的方法,经历了从实践——理论——构建新理论——指导实践的研究过程;采取系统分析、结构分析和比较分析的方法,从宏观层面研究双重支持可能采用的单项政策和组合政策。为此,本文将实体研究框架安排为三个层次。第一层次为基础研究,即本文主旨研究的基础和背景,包括研究的理论导向和两种目标的内涵及其冲突与协调;第二层次为主旨研究,全面回答实现两个目标的双重支持及其具体方式,是基础研究推导出的必然结果。第三层次为归纳总结,主要从更为宏观的公共政策层面对双重支持方式的协调性进行论述。本文的主要观点和研究结论如下:1、完整提出国家粮食安全分为战略粮食安全与常规粮食安全的系统论述并贯穿研究全过程。基于粮食生产的自然和技术属性,将粮食生产安全称为战略粮食安全（基础安全）;基于粮食的社会经济属性,将粮食流通和消费安全统称为常规粮食安全（次级安全）。这组粮食安全概念的引入,有利于回答如何认识我国粮食生产在农业发展中的地位和如何正确处理安全的粮食供给潜力和安全的粮食保障能力之间的关系。在此基础上,本文提出了一些在近中期需要切实坚守的基本粮食安全禁区,并以耕地为例对战略粮食安全进行了评估,基本结论是,未来10年我国18亿亩耕地的底线是不可能守住的,粮食供给偏紧将成为常态,为此,需要主动调整常规粮食安全政策,实行可调控的供给偏紧的总量平衡策略。这些观点和研究结论对调整和校准双重支持政策具有重要意义。2、对农民收入增长构成的均衡分析表明,农民收入由农业工资率、非农就业工资率和非农就业比例决定。农民增收在理论上存在两种特殊情形,一是完全取决于非农工资增长,农民收入问题就演变成非农就业问题;二是非农就业机会为零的情形,即粮农增收完全依赖粮食种植业工资率的增长,短缺条件下增加粮食供给可使粮农增收;过剩条件下增加供给会使粮农收入绝对下降。而现实中的常态情形却是粮农兼业化,其生产函数就表现为稳定的自用粮生产和基于增收目的的商业化生产的集合体。对影响粮农收入相关因素的定量分析（因子分析模型）表明,各因素对粮农收入的影响排序依次为农民自身的物质投入>政府对农村生产生活等基础设施的投入>农产品价格和市场活跃程度>政府重视程度和直接补贴水平>农民的医疗、卫生、文教支出和税负程度>农业气象状况。这些结论为研究双重支持政策的优先顺序提供了实证基础。3、揭示了粮食安全目标与粮农增收目标之间的尖锐冲突。一般情况下,只有战略粮食安全才与粮农收入高度相关,常规粮食安全则与农民收入没有直接的制度关联。粮食安全目标会抑制粮农增收目标的实现,在这种刚性限制下,粮农收入最大化的极限产量就是维持国内粮食紧张平衡的基本供给量,因此,实现粮农增收目标,必须在粮食安全目标及其政策以外,单独研究其收入支持措施,这就需要研究双重支持各自的独立支持领域及其协调问题。4、将两种目标导向的公共财政支持首次细分为单独瞄准粮食安全和粮农增收的单一目标和同时兼顾两种目标的不同支持领域,并按各自功能设计不同职能的公共品,为今后制定相关公共政策措施厘清了理论边界,有助于提高制度安排的效率,也有助于政府决策层充分了解各个政策单元的正负效应和优先顺序,优化政策组合,提高执政能力和水平。例如提出改革现行农民直接补贴制度和最低收购价保护制度,实施瞄准战略粮食安全目标的粮农综合直接补贴,并配套实行国家粮食目标价格保护制度;瞄准常规粮食安全目标,建立适应偏紧平衡需要的粮食安全储备制度,这项储备制度应包括国家战略储备、地方应急储备和市场缓冲储备三个层级;瞄准粮农增收目标实施粮农土地收益增厚工程,实行扩大农村内需导向的粮农收入脱钩补贴制度,加快建立以公平为核心价值的农村社会保障;兼顾双重目标需要支持粮食生产基地建设,支持粮食生产机械化和产业化经营,加快培育农村新型合作经济组织。5、两种目标导向的农村金融制度要以国家公共财政为诱导,农业政策性金融为主导,商业性金融为支撑,农业、社保、医疗等政策性保险和民间性、地方性金融为补充,建立大农村金融。农业政策性金融要全方位增强支农、助农和扶农功能,在公共财政的配合下,区别两种目标的不同功能,分门别类进行直接支持和诱导支持,大量提供急需、有效、实用的公共性金融产品,发挥市场增进（market enhancing）和经济孵化作用,为保障粮食安全和粮农增收提供或引致提供“新的收入流”1。近期,农业政策性金融支持的优先领域应为农民粮食等农产品变现、粮食安全储备体系、农田水利基本建设、粮食生产基地项目建设和粮食产业化经营等;中长期支持的重点领域应为农村基础设施、扶贫开发、农业综合治理、农业生态建设、小城镇建设和农村创业企业等。6、加强两种目标导向下双重支持方式的协调与配合,科学设定双重支持提供各类公共品的优先序,近期,应以建立为实现两个目标的输血机制为主,相应地,支持手段上以公共财政支持优先,农业政策性金融在公共财政的诱导和配合下发挥支持职能,着力解决关键公共品供给,培育混合资本或私人资本参与提供准公共品的必要条件;中长期,应以建立造血机制为主,相应地,支持手段上应以农业政策性金融优先主导、公共财政隐性支撑,强力诱导混合资本或私人资本多元化地提供准公共品或俱乐部物品。7、支持两个目标的公共品供给需要公共政策提供有效制度保障,为此,公共政策要以公平分配社会价值、合理把握干预范围、科学选择政策工具（policy instruments）和强力推动制度变迁为主要诉求,并从纵向、横向和过程三个方面加强协调性建构。
二、美中信贷资金入市与监管体制的比较研究（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、美中信贷资金入市与监管体制的比较研究（论文提纲范文）
（1）债务融资、货币政策与公司经营业绩（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容与方法 |
| 1.2.1 研究框架与内容 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 研究创新点 |
| 第2章 文献综述 |
| 2.1 货币政策的文献回顾 |
| 2.1.1 货币政策的传导路径 |
| 2.1.2 货币政策对企业融资的影响 |
| 2.2 债务融资的文献回顾 |
| 2.3 债务融资与公司经营业绩的文献回顾 |
| 2.3.1 银行借款融资与公司经营业绩 |
| 2.3.2 商业信用融资与公司经营业绩 |
| 2.3.3 货币政策对公司经营业绩的影响 |
| 2.4 文献述评 |
| 2.5 小结 |
| 第3章 概念界定与理论基础 |
| 3.1 概念界定 |
| 3.1.1 债务融资 |
| 3.1.2 货币政策 |
| 3.1.3 公司经营业绩 |
| 3.2 理论基础 |
| 3.2.1 货币政策传导理论 |
| 3.2.2 委托代理理论 |
| 3.2.3 信息不对称理论 |
| 3.2.4 现代资本结构理论 |
| 3.2.5 替代性与互补性融资理论 |
| 3.3 小结 |
| 第4章 研究假设与研究设计 |
| 4.1 理论分析与研究假设 |
| 4.1.1 债务融资与公司经营业绩关系的理论分析与研究假设 |
| 4.1.2 债务融资、货币政策与公司经营业绩关系的理论分析与研究假设 |
| 4.1.3 银行借款融资与商业信用融资对公司经营业绩的替代性互补性效应 |
| 4.2 样本选取与数据来源 |
| 4.3 变量选取 |
| 4.3.1 被解释变量 |
| 4.3.2 解释变量 |
| 4.3.3 调节变量 |
| 4.3.4 控制变量 |
| 4.4 模型设计 |
| 4.5 小结 |
| 第5章 实证结果及分析 |
| 5.1 描述性统计分析 |
| 5.2 相关性分析 |
| 5.3 多元回归结果分析 |
| 5.4 稳健性检验 |
| 5.5 进一步分析 |
| 5.6 小结 |
| 第6章 研究结论、建议与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 政策建议 |
| 6.2.1 企业层面 |
| 6.2.2 金融机构层面 |
| 6.2.3 政府层面 |
| 6.3 研究不足与展望 |
| 参考文献 |
| 攻读学位期间取得的学术成果 |
| 致谢 |
（2）基于风险分担的H农发行粮食贷款风险管控研究（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 引言 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 研究内容 |
| 1.4 研究方法 |
| 2 文献综述 |
| 2.1 政策性银行与粮食贷款 |
| 2.1.1 政策性银行 |
| 2.1.2 政策性银行与粮食贷款 |
| 2.2 信贷风险与风险管理 |
| 2.2.1 信贷风险 |
| 2.2.2 风险管理 |
| 2.3 风险分担 |
| 2.4 文献述评 |
| 3 H农发行粮食贷款风险管理现状研究 |
| 3.1 H农发行概况 |
| 3.2 H农发行粮食贷款业务现状 |
| 3.2.1 业务介绍 |
| 3.2.2 运行现状分析 |
| 3.3 H农发行粮食贷款业务风险管理现状 |
| 3.3.1 风险来源分析 |
| 3.3.2 风险管理现状分析 |
| 4 典型粮食贷款案例风险识别与评价研究 |
| 4.1 案例选择的依据 |
| 4.2 H农发行对X公司贷款基本情况 |
| 4.3 H农发行对X公司贷款风险的识别 |
| 4.3.1 贷款对象层面 |
| 4.3.2 宏观环境层面 |
| 4.3.3 银行自身层面 |
| 4.4 H农发行对X公司贷款风险的评价 |
| 4.4.1 构建风险评价指标体系 |
| 4.4.2 确定评价指标权重 |
| 4.4.3 贷款风险模糊综合评价 |
| 4.4.4 风险评价小结 |
| 4.5 H农发行风险管理存在的问题 |
| 4.5.1 风险信息的识别手段落后 |
| 4.5.2 风险监测和预警能力欠缺 |
| 4.5.3 缺乏有效的风险分散机制 |
| 5 基于风险分担的H农发行粮食贷款风险管理改进 |
| 5.1 理论依据 |
| 5.2 风险管理改进框架 |
| 5.2.1 风险管理改进原则 |
| 5.2.2 风险管理改进框架构建 |
| 5.3 优化风险识别的方式举措 |
| 5.4 提高风险监测与预警能力 |
| 5.5 建立有效的风险分担机制 |
| 5.5.1 与商业银行开展合作融资 |
| 5.5.2 建立粮食贷款保证基金 |
| 5.5.3 推动贷款保证保险 |
| 5.5.4 激励贷款企业利用期货市场 |
| 6 研究结论与建议 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 建议 |
| 参考文献 |
| 附录A |
| 附录B H农发行对X公司贷款调查问卷 |
| 附录C H农发行对X公司贷款风险评分表 |
| 作者简历及攻读硕士学位期间取得的研究成果 |
| 学位论文数据集 |
（3）股市波动对银行稳定的影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1.引论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 选题意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 现实意义 |
| 1.3 概念界定 |
| 1.3.1 股市波动 |
| 1.3.2 上市公司市场价值与市值 |
| 1.3.3 银行稳定 |
| 1.3.4 信贷渠道 |
| 1.3.5 股票质押渠道 |
| 1.3.6 价格泡沫渠道 |
| 1.4 研究目标与研究内容 |
| 1.4.1 研究目标 |
| 1.4.2 研究内容 |
| 1.5 研究方法与研究框架 |
| 1.5.1 研究方法 |
| 1.5.2 研究框架 |
| 1.5.3 可能的创新 |
| 2.文献综述 |
| 2.1 关于股市波动及其衡量方法的文献 |
| 2.1.1 波动率衡量股市波动 |
| 2.1.2 市值变化衡量股市波动 |
| 2.2 关于银行稳定的基础理论文献 |
| 2.2.1 银行稳定的内涵界定 |
| 2.2.2 银行稳定的界定方法 |
| 2.2.3 银行稳定的影响因素 |
| 2.3 股市波动与银行稳定的研究文献 |
| 2.3.1 基于企业角度 |
| 2.3.2 基于银行角度 |
| 2.3.3 其他研究角度 |
| 2.4 文献评述 |
| 2.4.1 股市波动的研究评述 |
| 2.4.2 银行稳定的研究评述 |
| 2.4.3 股价波动与银行稳定的研究评述 |
| 3.股市波动影响银行稳定的理论研究 |
| 3.1 引言 |
| 3.2 模型设定 |
| 3.2.1 代表性家庭 |
| 3.2.2 企业家 |
| 3.2.3 零售商 |
| 3.2.4 银行家 |
| 3.2.5 货币政策 |
| 3.2.6 市场出清条件 |
| 3.3 模型估计 |
| 3.3.1 数据选取与处理 |
| 3.3.2 参数校准 |
| 3.3.3 参数估计 |
| 3.4 方差分解和脉冲响应分析 |
| 3.4.1 方差分解 |
| 3.4.2 脉冲响应分析 |
| 3.5 小结 |
| 4.股市波动影响银行稳定的信贷渠道 |
| 4.1 引言 |
| 4.2 相关理论与具体机制分析 |
| 4.2.1 股市金融加速器理论 |
| 4.2.2 信贷渠道的具体机制 |
| 4.3 实证研究 |
| 4.3.1 模型设定 |
| 4.3.2 实证结果与分析 |
| 4.3.3 稳健性检验 |
| 4.4 小结 |
| 5.股市波动影响银行稳定的股票质押渠道 |
| 5.1 引言 |
| 5.2 相关理论与具体机制分析 |
| 5.2.1 关于质押物价值的理论研究 |
| 5.2.2 股票质押渠道的具体机制 |
| 5.3 实证研究 |
| 5.3.1 研究设计 |
| 5.3.2 实证结果与分析 |
| 5.4 小结 |
| 6.股市波动影响银行稳定的价格泡沫渠道 |
| 6.1 引言 |
| 6.2 理论与具体机制分析 |
| 6.2.1 股市泡沫影响银行稳定的理论研究 |
| 6.2.2 价格泡沫渠道的具体机制 |
| 6.3 实证研究 |
| 6.3.1 研究设计 |
| 6.3.2 实证结果与分析 |
| 6.4 小结 |
| 7.主要结论、政策建议与研究不足 |
| 7.1 主要研究结论 |
| 7.2 政策建议 |
| 7.2.1 稳定股市应作为宏观调控的重要基础 |
| 7.2.2 完善银行信贷资金入市的规则与透明度 |
| 7.2.3 循序渐进推动我国资本市场改革 |
| 7.2.4 构建长效机制缓解民营企业融资难问题 |
| 7.3 研究不足与改进方向 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 在读期间科研成果目录 |
（4）中美场外交易市场发展比较研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1.导论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 相关核心概念界定 |
| 1.2.1 金融结构与比较金融结构 |
| 1.2.2 比较制度分析理论 |
| 1.2.3 场外市场与多层次资本市场 |
| 1.2.4 区域性股权交易市场 |
| 1.3 研究思路与研究内容 |
| 1.4 研究创新与研究不足 |
| 2.文献综述:比较金融结构与场外市场发展 |
| 2.1 比较金融结构:功能金融观的理论分析 |
| 2.1.1 金融结构相关理论研究回顾 |
| 2.1.2 比较金融结构理论的功能纬度 |
| 2.1.3 比较金融结构理论的动态演绎 |
| 2.2 比较金融制度:最适金融结构的理论分析 |
| 2.2.1 经济发展的阶段性与金融结构 |
| 2.2.2 制度经济学理论与金融结构 |
| 2.2.3 比较金融结构理论的发展方向 |
| 2.3 基于比较金融结构的场外市场发展 |
| 2.3.1 场外市场相关理论研究回顾 |
| 2.3.2 场外市场与经济发展的作用机制 |
| 2.3.3 场外市场与金融结构的作用机制 |
| 2.4 本章小结 |
| 3.金融体系与场外市场发展的国际比较 |
| 3.1 金融体系发展的比较分析 |
| 3.1.1 美国金融体系的发展与变化 |
| 3.1.2 英国金融体系的发展与变化 |
| 3.1.3 日本金融体系的发展与变化 |
| 3.1.4 德国金融体系的发展与变化 |
| 3.2 各国金融结构与场外市场发展的比较分析 |
| 3.2.1 美国金融市场与场外市场 |
| 3.2.2 英国金融市场与场外市场 |
| 3.2.3 日本金融市场与场外市场 |
| 3.2.4 德国金融市场与场外市场 |
| 3.3 场外市场发展的国际比较及制度要素分析 |
| 3.4 理论分析和研究假设 |
| 3.5 本章小结 |
| 4.美国场外市场的结构、制度要素与发展 |
| 4.1 美国场外市场结构 |
| 4.1.1 OTCBB |
| 4.1.2 OTC Markets |
| 4.2 美国场外市场的制度要素与发展 |
| 4.2.1 分层体系 |
| 4.2.2 交易制度、退市制度和转板制度 |
| 4.2.3 监管体系:NASD监管 |
| 4.2.4 信息披露 |
| 4.3 美国场外市场的功能总结 |
| 4.4 本章小结 |
| 5.中国场外市场的结构、制度要素与发展 |
| 5.1 中国场外市场结构 |
| 5.1.1 新三板 |
| 5.1.2 四板市场 |
| 5.2 中国场外市场的制度要素与发展 |
| 5.2.1 分层体系 |
| 5.2.2 交易制度、退市制度、转板制度 |
| 5.2.3 监管体系:证监会监管 |
| 5.2.4 信息披露 |
| 5.3 中国场外市场的功能总结 |
| 5.4 本章小结 |
| 6.中美场外市场发展的比较金融制度量化研究 |
| 6.1 研究思路与方法 |
| 6.2 中美场外市场发展状况的比较分析 |
| 6.2.1 中美场外市场的规模对比 |
| 6.2.2 中美场外市场的交易活跃度对比 |
| 6.2.3 中美场外市场的市场结构对比 |
| 6.3 中美制度环境对场外市场作用的实证分析 |
| 6.3.1 样本选择、变量选取及度量 |
| 6.3.2 数理模型构建 |
| 6.3.3 实证结果与分析 |
| 6.4 发达经济体与转型经济体场外市场的比较金融制度分析 |
| 6.5 本章小结 |
| 7.研究结论与展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 研究建议 |
| 7.3 研究展望与不足 |
| 参考文献 |
| 攻读博士学位期间完成的科研成果 |
| 致谢 |
（5）房地产价格波动与金融稳定研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 房地产价格研究述评 |
| 1.2.2 金融稳定研究综述 |
| 1.2.3 房地产价格波动与金融稳定关联的研究及进展 |
| 1.2.4 评述 |
| 1.3 基本思路和分析框架 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 分析框架 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 可能的创新与不足 |
| 2 房地产价格波动及金融稳定的理论分析 |
| 2.1 资产价格理论 |
| 2.1.1 资产、资产价值和资产价格 |
| 2.1.2 资产价格波动 |
| 2.2 房地产价格及其波动 |
| 2.2.1 房地产的特殊属性 |
| 2.2.2 房地产价格的决定因素 |
| 2.2.3 房地产定价模型 |
| 2.2.4 房地产价格波动与泡沫 |
| 2.3 金融稳定 |
| 2.3.1 金融稳定的提出和演进 |
| 2.3.2 金融稳定的内涵 |
| 2.3.3 金融稳定的影响因素 |
| 2.4 房地产价格波动与金融稳定的关系研究 |
| 2.4.1 银行稳定是金融稳定的核心 |
| 2.4.2 房地产价格波动通过银行体系影响金融稳定 |
| 2.5 小结 |
| 3 房地产价格波动对金融稳定的影响机制 |
| 3.1 房地产市场信息不对称 |
| 3.1.1 信息不对称理论 |
| 3.1.2 房地产市场的信息不对称 |
| 3.1.3 房地产金融市场的信息不对称 |
| 3.2 基于不对称信息的房地产交易、信贷市场博弈分析 |
| 3.2.1 房地产交易市场主体博弈分析 |
| 3.2.2 房地产信贷市场主体行为博弈分析 |
| 3.3 房地产价格异常波动影响金融稳定的机制 |
| 3.3.1 房地产价格上涨过程中金融风险累积 |
| 3.3.2 房地产价格下跌影响金融稳定的传导机制 |
| 3.4 小结 |
| 4 我国房地产业和房地产金融发展与风险回顾 |
| 4.1 我国房地产业发展和房价波动 |
| 4.1.1 我国房地产业发展的三个阶段 |
| 4.1.2 房地产业发展中存在的问题分析 |
| 4.2 我国房地产金融回顾与分析 |
| 4.2.1 房地产金融发展历程 |
| 4.2.2 房地产金融创新实践——MBS |
| 4.3 房地产金融发展中的风险与危机 |
| 4.3.1 房地产价格上涨过程中累积的金融风险分析 |
| 4.3.2 房价下跌导致局部风险和危机显现 |
| 4.4 小结 |
| 5 房地产价格波动影响金融稳定的实证分析 |
| 5.1 日本的房地产泡沫 |
| 5.1.1 日本房地产泡沫的形成 |
| 5.1.2 日本商业银行在泡沫形成中的作用 |
| 5.1.3 日本房地产泡沫的破灭 |
| 5.1.4 日本泡沫经济的启示 |
| 5.2 美国房地产泡沫与次贷危机 |
| 5.2.1 美国次贷危机的根源——房地产泡沫 |
| 5.2.2 次级抵押贷款证券化及衍生品的风险扩张 |
| 5.2.3 次贷危机的爆发和扩散 |
| 5.2.4 美国次贷危机的启示 |
| 5.3 我国房地产价格波动与银行信贷的实证分析 |
| 5.3.1 变量选取及数据来源 |
| 5.3.2 实证检验 |
| 5.3.3 结论与启示 |
| 5.4 小结 |
| 6 房地产价格波动背景下金融风险预警 |
| 6.1 房地产金融风险预警理论概述 |
| 6.1.1 房地产金融风险预警的内涵及其意义 |
| 6.1.2 预警理论方法和实践应用综述 |
| 6.2 房地产金融风险预警系统的构建 |
| 6.2.1 风险预警系统阶段划分 |
| 6.2.2 房地产价格波动中金融风险预警指标体系构建 |
| 6.2.3 房地产金融风险预警综合值的计算与分析 |
| 6.3 房地产调控背景下房地产金融风险预警 |
| 6.3.1 预警指标选择及功效系数计算 |
| 6.3.2 房地产金融风险综合预警指数计算 |
| 6.3.3 房地产金融风险预警指数分析 |
| 6.4 小结 |
| 7 平抑房地产价格，维护金融稳定的政策措施 |
| 7.1 平抑房地产价格波动的货币政策选择 |
| 7.1.1 货币政策对房地产价格波动的事前积极反应 |
| 7.1.2 传统货币政策调控房地产价格波动的局限 |
| 7.1.3 运用选择性货币政策工具平抑房地产价格 |
| 7.2 构建宏观审慎监管框架：货币政策与金融监管政策相结合 |
| 7.2.1 审慎监管政策有利于预防房地产价格泡沫 |
| 7.2.2 宏观审慎监管政策的工具选择 |
| 7.2.3 货币政策与宏观审慎监管的协调配合 |
| 7.3 完善房地产金融支持方式分散商业银行房地产信贷风险 |
| 7.3.1 审慎发展住房抵押贷款证券化（MBS），分散银行风险 |
| 7.3.2 实现房地产企业融资渠道多元化，降低对银行信贷渠道依存度 |
| 7.4 平抑房地产价格，维护金融稳定的其他措施 |
| 7.4.1 限购等行政调控手段适时淡出 |
| 7.4.2 增加保障房和中低价商品房供应 |
| 7.4.3 构建房地产市场平稳健康发展的长效机制 |
| 7.5 小结 |
| 8 结论与展望 |
| 8.1 主要结论 |
| 8.2 展望 |
| 参考文献 |
| 攻读博士学位期间出版或发表的论着、论文 |
| 后记 |
（7）人民币汇率改革配套政策调整研究（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 选题意义 |
| 1.3 国内外相关研究综述 |
| 1.3.1 国外关于发展中国家汇率制度选择的研究 |
| 1.3.2 人民币汇率改革的固定汇率制与浮动汇率制之争 |
| 1.3.3 人民币汇率退出固定汇率制的途径设计 |
| 1.3.4 人民币汇率政策调整研究 |
| 1.3.5 人民币汇率改革的经济效应分析 |
| 1.4 研究思路、内容与研究方法 |
| 1.4.1 研究思路与内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 第2章 人民币汇率改革的配套政策及运行结果 |
| 2.1 人民币汇率制度的历史演变 |
| 2.1.1 计划经济时期的固定汇率制度(1953-1979年) |
| 2.1.2 经济转型时期的双重汇率制度(1980-1993年) |
| 2.1.3 以市场供求为基础的人民币汇率制度(1994.1.1-2005.7.21) |
| 2.1.4 以市场供求为基础、参考—篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度(2005.7.21—至今) |
| 2.2 1994年以来人民币汇率改革的配套政策安排 |
| 2.2.1 1994年人民币汇率改革的配套政策安排 |
| 2.2.2 2005年7月21日人民币汇率改革的配套政策安排 |
| 2.3 1994年人民币有管理浮动汇率演变为钉住汇率的原因分析 |
| 2.3.1 经常项目下强制性结售汇制度与资本项目下用汇的严格管制制度 |
| 2.3.2 交易主体、外汇银行持汇规模和汇率波幅三重约束 |
| 2.3.3 中央银行频繁地入市干预以稳定名义汇率 |
| 2.3.4 大规模利用外资 |
| 2.3.5 现行国际货币体系的内在矛盾 |
| 2.3.6 人民币在现行国际货币体系中属于"弱币" |
| 2.4 本章小结 |
| 第3章 人民币汇率改革配套政策的财政成本测度 |
| 3.1 利用外资过程中的出口退税 |
| 3.1.1 出口退税制度的理论依据 |
| 3.1.2 我国出口退税制度发展概览 |
| 3.1.3 出口退税率与汇率变动的替代关系 |
| 3.1.4 我国出口退税规模估算 |
| 3.2 利用外资过程中的税收减免估算 |
| 3.2.1 税收减免的理论依据 |
| 3.2.2 我国改革开放以来对外商直接投资减免税收的发展变化 |
| 3.2.3 我国对外商直接投资减免税收规模估算 |
| 3.3 央行发行票据对冲外汇占款增加的费用估算 |
| 3.3.1 中央银行干预外汇市场的依据 |
| 3.3.2 外汇市场干预方式 |
| 3.3.3 我国央行发行央票对冲外汇占款增加的成本估算 |
| 3.4 巨额外汇储备的利息损失估算 |
| 3.4.1 持有外汇储备的成本概述 |
| 3.4.2 持有外汇储备的利息损失 |
| 3.5 本章小结 |
| 第4章 人民币汇率改革配套政策与二元经济结构关系分析 |
| 4.1 二元经济成因概述 |
| 4.2 二元经济结构强度的测度 |
| 4.2.1 二元部门经济结构强度的测度 |
| 4.2.2 二元区域经济结构强度的测度方法 |
| 4.3 改革开放以来我国二元经济结构的演化 |
| 4.3.1 改革开放以来我国二元部门结构的演化 |
| 4.3.2 改革开放以来我国二元区域经济结构的演化 |
| 4.4 FDI影响二元经济结构的理论分析 |
| 4.4.1 FDI对二元部门结构的影响 |
| 4.4.2 FDI对二元地区发展差距的影响 |
| 4.5 人民币汇率改革配套制度与二元经济结构关系的实证分析 |
| 4.5.1 人民币汇率与FDI的关系分析 |
| 4.5.2 FDI影响二元部门经济结构的实证分析 |
| 4.5.3 FDI影响我国二元地区经济差异的实证分析 |
| 4.6 本章小结 |
| 第5章 巨额外汇储备的形成及其潜在损失 |
| 5.1 巨额外汇储备形成的表层原因 |
| 5.1.1 改革开放以来我国外汇储备的变化特征 |
| 5.1.2 我国外汇储备快速增加的表层原因 |
| 5.2 巨额外汇储备形成的深层原因 |
| 5.3 人民币实际汇率与外汇储备规模的实证分析 |
| 5.3.1 外汇储备规模实证研究的主要方法 |
| 5.3.2 外汇储备数量变动的理论分析—基于供给角度 |
| 5.3.3 外汇储备形成的实证分析—基于供给角度 |
| 5.4 持有巨额外汇储备的潜在损失 |
| 5.5 本章小结 |
| 第6章 人民币汇率改革配套政策与货币政策有效性分析 |
| 6.1 内外均衡冲突的理论基础 |
| 6.1.1 1994-1996年,较高的通货膨胀和外汇储备快速增长之间的冲突 |
| 6.1.2 1997-2002年的货币政策困境 |
| 6.1.3 2003-2007年的货币政策困境 |
| 6.1.4 利率政策调整的困境 |
| 6.2 中央银行冲销干预的可持续性分析 |
| 6.2.1 中央银行干预的有效性 |
| 6.2.2 我国中央银行入市干预的两大政策性原因 |
| 6.2.3 我国中央银行干预的可持续性分析 |
| 6.3 货币政策的有效性检验 |
| 6.3.1 外汇储备对我国通货膨胀影响的实证分析 |
| 6.3.2 货币供应量对产出的影响的实证分析 |
| 6.4 本章小结 |
| 第7章 完善人民币汇率改革的配套政策 |
| 7.1 完善外汇市场 |
| 7.1.1 壮大外汇市场主体 |
| 7.1.2 发展人民币衍生产品市场 |
| 7.1.3 完善人民币汇率形成机制 |
| 7.1.4 适度发展做市商制度 |
| 7.2 实施积极的人民币汇率政策 |
| 7.2.1 采用多层次政策组合 |
| 7.2.2 汇率调整双管齐下 |
| 7.2.3 创新外汇储备管理 |
| 7.2.4. 改进外汇管理体制 |
| 7.3 加快人民币的区域化步伐 |
| 7.4 完善利用外资政策 |
| 7.4.1 逐步取消超国民待遇 |
| 7.4.2 实行以产业为导向的外资政策 |
| 7.5 转变经济发展模式 |
| 7.5.1 增加居民收入,提高消费能力 |
| 7.5.2 完善社会保障体系,增强居民消费意愿 |
| 7.5.3 以政府投资引导民间投资,促进投资需求 |
| 7.5.4 改变贸易发展模式 |
| 7.6 本章小结 |
| 第8章 结论与展望 |
| 8.1 全文总结 |
| 8.2 创新点 |
| 8.3 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）后危机时代区域金融稳定的隐忧分析及策略选择——以湖南省益阳市为例（论文提纲范文）
| 一、引言 |
| 二、影响区域金融稳定的隐忧分析 |
| (一) 从宏观层面分析, 当前分业监管模式对区域金融稳定存在四大“缺失” |
| 1. 金融稳定的目标被“漠视” |
| 2. 金融稳定协调机制不“顺畅” |
| 3. 金融稳定监测数据层层“失真” |
| 4. 对金融创新的监管效率“低下”且过于“苛刻” |
| (二) 从微观层面分析, 当前区域经济、银行业、证券业、保险业运行对区域金融稳定存在诸多风险隐忧 |
| 1. 区域经济运行中蕴含的金融风险隐忧 |
| 2. 银行业运行中影响金融稳定的隐忧分析 |
| 3. 证券业运行中影响金融稳定的隐忧分析 |
| 4. 保险业运行中影响金融稳定的隐忧分析 |
| 三、防范和化解影响区域金融稳定的风险隐患的策略选择 |
| (一) 强化金融稳定协调机制, 推进金融监管模式渐进式改革 |
| 1. 突出金融稳定的监管目标, 加强对系统风险的关注 |
| 2. 在分业监管基础上建立健全中国人民银行与三家监管机构之间的协调机制 |
| 3. 建立健全中国人民银行与三家监管机构之间的信息共享机制 |
| 4. 适时整合各种监管资源, 构建高效的金融稳定机制 |
| 5. 明确中央银行行使最后贷款人职能的先决条件 |
| 6. 妥善处理金融监管与金融创新的关系, 在保护投资者和实体经济利益的基础上对金融创新进行适度和有效监管 |
| (二) 着力进行经济发展模式转变, 实行财政“省直管县” |
| (三) 积极优化信贷结构, 推动经济结构调整 |
| (四) 积极扩大直接融资, 引导规范资本市场健康发展 |
| 1. 积极扩大直接融资 |
| 2. 引导规范资本市场健康发展 |
| (五) 发挥保险保障功能, 推进和规范保险业健康发展 |
| 1. 采用多元化考核标准, 并对“以保费论英雄”的考核标准进行改进 |
| 2. 加快保险业务结构调整, 倡导保险业向保障功能回归 |
| 3. 加强和改善保险行业监督管理, 发挥政府推动作用 |
（9）银政关系的经济法调整研究 ——合约理论视域下的分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 导论 |
| 一、选题的背景 |
| 二、理论背景与研究视角 |
| (一) 合约的含义及性质 |
| (二) 合约理论概览 |
| (三) 合约理论的解释力 |
| (四) 合约视角导入银政关系经济法调整研究的可行性 |
| 三、研究方法 |
| 四、几点说明 |
| 第一章 银政关系及其经济法调整的检视 |
| 一、银政八大关系 |
| (一) 银政金融宏观调控关系 |
| (二) 银政金融监管关系 |
| (三) 银政国有金融资产管理关系 |
| (四) 银政制度转型主导关系 |
| (五) 银政制度转型成本转嫁关系 |
| (六) 银政"父子"关系 |
| (七) 银政控制关系 |
| (八) 银政软预算约束关系 |
| 二、经济法调整银政关系的优越性 |
| 三、银政关系经济法调整不和谐之现状检视 |
| (一) 银政关系经济法调整中的规则不和谐 |
| (二) 银政关系经济法调整在运作中的不和谐 |
| (三) 银政关系经济法调整在价值上的不和谐 |
| 第二章 银政关系及其调整规则的历史演变——合约理论视域下的动态分析 |
| 一、1949——1978年:非合约阶段的银政关系及其调整规则 |
| 二、1979年至今:合约化进程中的银政关系及其调整规则 |
| (一) 1979——1993年:银行专业化时期的银政关系及其调整规则 |
| (二) 1993——2001年:银行商业化时期的银政关系及其调整规则 |
| (三) 2001年至今:加入WTO之后的银政关系及其调整规则 |
| 第三章 银政关系经济法调整不和谐的原因——合约理论视域下的静态分析 |
| 一、银政经济法律关系的合约安排 |
| (一) 银政金融宏观调控经济法律关系的合约安排 |
| (二) 银政金融监管经济法律关系的合约安排 |
| (三) 银政国有金融资产管理经济法律关系的合约安排 |
| 二、银政关系经济法调整不和谐的原因之一:合约主体功利目标上的冲突 |
| (一) 银政功利目标上的冲突 |
| (二) 利益相关者与国有商业银行在功利目标上的冲突 |
| 三、银政关系经济法调整不和谐的原因之二:合约主体博弈能力的不匹配 |
| (一) 政府博弈能力的不匹配 |
| (二) 国有商业银行博弈能力的不匹配 |
| 四、银政关系经济法调整不和谐的原因之三:合约安排上的不当 |
| (一) 三大银政经济法律关系合约安排上的不当 |
| (二) 合约主体权力—权利结构安排上的失衡 |
| 五、银政关系经济法调整不和谐的原因之四:存在侵害合约博弈的机制 |
| (一) 银政角色扮演混同机制 |
| (二) 银行家市场与政治家市场联通机制 |
| 第四章 合约化阶段银政关系的经济法调整 |
| 一、银政关系规制类型 |
| (一) 银政关系规制非合约型 |
| (二) 银政关系规制合约型 |
| (三) 银政关系规制合约化型 |
| 二、合约化阶段银政关系经济法调整的约束条件 |
| (一) 权力运作传统 |
| (二) 关系规则 |
| 第五章 银政关系经济法制度重构 |
| 一、对非正式规则约束的边际突破 |
| 二、银政关系经济法制度的价值取向重塑 |
| (一) 经济民主 |
| (二) 安全与效率和谐统一 |
| 三、银政关系经济法制度的规范重塑 |
| (一) 银政权利、权力的界分 |
| (二) 银政交往方式的规范重塑 |
| (三) 银政交往机制的规范重塑 |
| (四) 政府干预条件的规范重塑 |
| (五) 银政制度转型主导关系的经济法关照 |
| (六) 调整银政金融宏观调控关系的规范重塑 |
| (七) 调整银政金融监管关系的规范重塑 |
| (八) 调整银政国有金融资产管理关系的规范重塑 |
| 结论 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 攻读学位期间的研究成果 |
（10）粮食安全与粮农增收目标的公共财政和农业政策性金融支持研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 问题提出 |
| 1.1.1 “三农”的首要问题 |
| 1.1.2 解决的关键路径 |
| 1.2 研究综述 |
| 1.2.1 选题目的和意义 |
| 1.2.2 国内外研究概况 |
| 1.2.3 研究的逻辑思路、结构安排与研究方法 |
| 1.2.4 研究的创新与不足 |
| 2 研究的理论导向 |
| 2.1 政府与市场关系理论导向 |
| 2.1.1 关于政府与市场关系的争论 |
| 2.1.2 政府与市场的互补关系 |
| 2.2 新制度经济学理论导向 |
| 2.2.1 基本理论概要 |
| 2.2.2 两种目标与两种支持的制度经济学分析 |
| 2.3 公共财政政策理论导向 |
| 2.3.1 公共财政理论 |
| 2.3.2 公共财政政策理论 |
| 2.3.3 公共品、农村公共品与粮食的准公共品属性 |
| 2.4 基于金融可持续发展和协调配置的金融理论导向 |
| 2.4.1 以金融资源协调配置为基础的金融可持续发展理论 |
| 2.4.2 对协调配置农村金融资源的理论描述 |
| 3 粮食安全目标与粮农增收目标的冲突与协调 |
| 3.1 对粮食安全目标的讨论 |
| 3.1.1 战略粮食安全与常规粮食安全概念的提出 |
| 3.1.2 粮食安全的决定因素和衡量指标 |
| 3.1.3 战略粮食安全能力评估:以耕地为例 |
| 3.1.4 常规粮食安全保障策略:供给偏紧的总量平衡 |
| 3.2 对粮农增收目标的讨论 |
| 3.2.1 农民收入状况的经验分析 |
| 3.2.2 农民收入构成与增长的均衡分析 |
| 3.2.3 粮农收入增长模型 |
| 3.2.4 粮农增收影响因素的定量分析 |
| 3.2.5 制约粮农民增收的综合因素分析 |
| 3.3 粮食安全目标与粮农增收目标的冲突与协调 |
| 3.3.1 理论必然与现实相悖:粮食安全与粮农增收的尖锐冲突 |
| 3.3.2 粮食安全目标与粮农增收目标的协调统一 |
| 4 实现粮食安全和粮农增收目标的公共财政支持 |
| 4.1 流通和消费视角:我国公共财政保障粮食安全的实证研究 |
| 4.1.1 对我国粮食补贴机制和效果的实证分析 |
| 4.1.2 对接WTO《农业协定》的国内粮食补贴政策调整方向 |
| 4.2 生产视角:公共财政支持粮农增收和粮食安全的实证分析 |
| 4.2.1 粮食保护价格制度 |
| 4.2.2 种粮农民直接补贴 |
| 4.2.3 粮食生产资料补贴 |
| 4.3 公共财政保障粮食安全和粮农增收的国际经验比较 |
| 4.3.1 主要国家(地区)公共财政支持的做法 |
| 4.3.2 启示与借鉴 |
| 4.4 保障粮食安全和粮农增收的公共品及其供给方式 |
| 4.4.1 瞄准粮食安全保障单一目标的公共品供给 |
| 4.4.2 瞄准粮农增收单一目标的公共品供给 |
| 4.4.3 兼顾粮食安全目标和粮农增收目标的公共品供给 |
| 5 实现粮食安全和粮农增收目标的农业政策性金融支持 |
| 5.1 关于农业政策性金融的讨论 |
| 5.1.1 农业政策性金融的理论范畴 |
| 5.1.2 我国农业政策性金融支持的制度变迁过程与功能缺陷 |
| 5.1.3 粮食安全保障和农民增收导向的农业政策性金融制度构建 |
| 5.2 主要国家农业政策性金融支持的经验借鉴 |
| 5.2.1 主要国家农业政策性金融业务的比较 |
| 5.2.2 主要国家农业政策性金融支持的分析透视 |
| 5.3 农业政策性金融支持农民增收和保障粮食安全的影响(传导)机制 |
| 5.3.1 农业政策性金融支持的特殊意义 |
| 5.3.2 农业政策性金融对农民增收的影响(传导)机制 |
| 5.3.3 农业政策性金融保障粮食安全的作用机制 |
| 5.4 农业政策性金融保障粮食安全的具体支持方式 |
| 5.4.1 保障战略粮食安全的主要支持方式 |
| 5.4.2 保障常规粮食安全的主要支持方式 |
| 5.5 农业政策性金融促进农民长期增收的支持方式 |
| 5.5.1 直接支持方式 |
| 5.5.2 诱导支持方式 |
| 6 公共财政支持与农业政策性金融支持的协调(代本文总结) |
| 6.1 两种目标导向下双重支持方式的协调与配合 |
| 6.2 公共财政支持与农业政策性金融支持的优先序 |
| 6.3 公共财政支持与农业政策性金融支持的公共政策协调 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间发表论文和参与科研课题情况 |
四、美中信贷资金入市与监管体制的比较研究（论文参考文献）
- [1]债务融资、货币政策与公司经营业绩[D]. 林冬华. 山东财经大学, 2021(12)
- [2]基于风险分担的H农发行粮食贷款风险管控研究[D]. 马晓宇. 北京交通大学, 2020(04)
- [3]股市波动对银行稳定的影响研究[D]. 徐铮. 西南财经大学, 2020
- [4]中美场外交易市场发展比较研究[D]. 孙菲菲. 云南大学, 2019(09)
- [5]房地产价格波动与金融稳定研究[D]. 李勇. 苏州大学, 2012(09)
- [6]基于进化博弈论的银行信贷资金违规入市监管问题研究[J]. 谈铭斐,方华. 企业经济, 2010(12)
- [7]人民币汇率改革配套政策调整研究[D]. 颜伟. 中南大学, 2010(01)
- [8]后危机时代区域金融稳定的隐忧分析及策略选择——以湖南省益阳市为例[J]. 谌争勇. 海南金融, 2010(08)
- [9]银政关系的经济法调整研究 ——合约理论视域下的分析[D]. 李西臣. 西南政法大学, 2010(09)
- [10]粮食安全与粮农增收目标的公共财政和农业政策性金融支持研究[D]. 赵文先. 山东农业大学, 2008(03)